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在新加坡设立家族办公室

如何在新加坡设立家族办公室的分步指南

家族办公室已成为高净值人士(HNWIs)和超高净值人士(UHNWIs)管理财富、保存资产和规划后代的重要工具。作为亚洲领先的金融中心之一,新加坡为设立家族办公室提供了极具吸引力的税收优惠环境。凭借健全的监管框架、稳定的政治气候和优惠的税收制度,新加坡已成为寻求建立和运营家族办公室的家族的首选目的地。

本指南旨在逐步概述如何在新加坡设立家族办公室,同时考虑到主要的考虑因素和监管要求。通过遵循这些步骤并寻求专业建议,家族可以有效地驾驭这一过程,并使其家族办公室在新加坡蓬勃发展的财富管理行业中取得长期成功。

什么是新加坡的家族办公室?

家族办公室(FO)的定义是为超级富裕家族提供一系列财富管理服务的私人公司。新加坡家族办公室通常拥有复杂的金融投资组合,需要专业人士帮助管理资产。

家族办公室既可以是独立实体,也可以是大型金融机构的一部分。新加坡的家族办公室通常提供基金管理、税务规划、遗产规划和慈善咨询。

新加坡的家族办公室通常拥有一支在基金管理等各种金融领域具有专长的专业团队。除投资经理外,新加坡家族办公室还可能聘请会计师、律师和其他财务顾问。

新加坡家族办公室的目标是帮助家族进行商业支出、慈善捐赠和投资组合管理。最好的财富管理机构会根据所服务家庭的具体需求提供服务,并着眼于长远的财富管理。

高端家庭需要专业人士,因为他们的商业支出、慈善事业和投资组合管理要复杂得多。因此,近年来新加坡家族办公室管理的资产不断增加,因为越来越多的富裕家庭寻求专业人士帮助他们管理财务。

步骤 1:确定目标和结构

在着手建立家族办公室之前,关键是要确定最符合家族独特需求和目标的目标和结构。这包括确定家族办公室的目的,是主要用于投资管理、财富保值、慈善事业,还是这些因素的组合。

另一个至关重要的决定是,是建立一个只为家族服务的单家族办公室(SFO),还是选择一个为多个家族服务的多家族办公室(MFO)。在这些结构中做出选择取决于家族财富的规模、家族事务的复杂程度以及与其他家族分担成本和合作的愿望等因素。

单一家庭办公室(SFO):

这种类型的 FO 只为一个高级网络家庭服务。它是一个私人实体,由一个家族管理自己的资产。资产进入家庭基金,基金投资由客户本人或理财规划师选择;这是一个富裕家庭设立的法人实体,目的是为家庭成员进行财富管理和财富规划。

SFO 是一家单家族办公室,无需向新加坡金融管理局(MAS)注册基金执照,如注册基金管理公司(RFMC)或持牌基金管理公司。

基于上述家族办公室结构,您通常会通过 ACRA 设立两个实体,其中一个实体作为投资管理公司管理基金,另一个实体作为基金公司持有基金。进一步了解如何 在新加坡注册公司.

多家庭办公室(MFO):

一家为多个富裕家庭提供金融和其他服务的私营公司。

MFO 是由不一定相互关联的家族组合而成的家族办公室。主要有三个来源:第一类是从单一的家族办公室(SFO)转向接受其他家族客户;第二类是私人银行,成立的目的是为了更好地服务大客户;第三类是由专业人士创建的。

多家庭办公室(MFO)需要注册基金管理公司(RFMC)和持牌基金管理公司(LFMC)的基金执照,类似于企业资产管理(EAM)。

此外,评估家庭的具体需要和偏好也至关重要。这需要考虑家庭参与的预期程度、决策过程以及家庭办 公室将提供的服务范围等因素。

步骤 2:寻求专业建议

值得注意的是,设立家族办公室涉及复杂的法律、监管和财务考量。最好聘请经验丰富的专业人士,如律师、会计师和财富顾问,以确保您遵守新加坡的法律法规,最重要的是受益于他们在家族办公室架构方面的专业知识,这可以节省合规和税收成本。

Visa 合作伙伴之一是一家经过认证的公司秘书和会计事务所,它与律师、财富顾问、私人银行、保险代理和基金管理公司等持证专业人士合作,在整个过程中为家族提供指导,帮助确定家族办公室的法律结构,并就税务规划、合规性和投资管理等事项提供战略性建议。我们从一开始就参与其中,可以帮助家族避免陷阱,做出符合其长期目标的明智决定。

第 3 步:了解监管要求:如何获得在新加坡设立家族办公室的资格?

在新加坡设立家族办公室时,必须遵守相关法规。新加坡金管局是负责监管金融机构和基金管理公司(包括家族办公室)的监管机构。了解新加坡金管局的法规对于确保顺利和合规的设立过程至关重要。

重要的是要确定您的新加坡 FO 是否符合新加坡金融管理局规定的家族办公室资格,以及您是否需要获得许可证或向当局注册。由于监管要求会不断变化,因此必须随时更新并咨询专业人士,以确保合规。

步骤 4:确定办公室结构和运作

为家族办公室选择合适的结构是至关重要的一步。家族需要决定是建立一个独立的办公室,还是将某些职能外包给外部服务提供商。每种选择都各有利弊,家族必须仔细评估自己的偏好、能力和资源。

确定 FO 内部的人员需求和角色是另一个关键方面。这包括确定家庭成员的参与程度,以及对投资专业人士、法律顾问和会计师的需求。概述财务办公室将提供的服务范围,如投资管理、税务规划、遗产规划和管理,将进一步帮助确定办公室的运作。

步骤 5:制定财富管理投资战略

制定合理的投资战略是建立家族办公室的关键环节。投资战略应符合家族的财务目标、风险承受能力和时间跨度。考虑因素包括资产分配、不同资产类别(股票、固定收益、房地产、另类投资)之间的多样化以及投资工具。

决定是由内部管理投资,还是委托外部投资经理管理。内部管理可提供更多控制和定制功能,而外包则可提供专业技能和资源。实施稳健的风险管理和绩效监控流程对于确保有效的投资管理至关重要。

步骤 6:了解税收优惠考虑因素和免税计划

由于新加坡正努力吸引更多的超高净值人士在此设立一站式商店,因此它为 FO 提供了极具吸引力的税收优惠制度。新加坡有多种税收优惠豁免计划,但在本文中,我们只探讨两个主要的税收豁免计划,即 13O 和 13U。

第 13O 节: 符合条件的 FO 从指定投资中获得的特定投资收入可享受免税待遇。免税适用于股息、利息和处置指定投资的收益等收入。该计划旨在吸引家族办公室在新加坡设立和发展。

第 13U 节: 对来自新加坡基金经理管理的基金的收入实行免税。该免税规定适用于符合资格条件的居民和非居民家庭办公室。

标准S13OS13U
管理资产在申请时和整个激励期间,指定投资至少为 S$ 2000 万美元。在申请时和整个激励期间,指定投资至少为 5000 万 S$。
投资专业人员至少雇用 2 名专业人员,其中至少 1 人在申请时和整个奖励期内不是实际所有人的家庭成员。至少雇用 3 名专业人员,其中至少 1 人在申请时和整个奖励期内不是实际所有人的家庭成员。
获得投资专业人员资格的相关正式工作经验和学历。获得投资专业人员资格的相关正式工作经验和学历。
合格的投资专业人员必须受雇担任投资组合经理、研究分析师和交易员,月收入超过 S$ 3,500 且从事合格活动的时间超过 50%合格的投资专业人员必须受雇担任投资组合经理、研究分析师和交易员,月收入超过 S$ 3,500 且从事合格活动的时间超过 50%
在整个奖励期间,合格的投资专业人员必须是新加坡税务居民在整个奖励期间,合格的投资专业人员必须是新加坡税务居民
支出要求分级支出要求,最低 S$ 200,000 当地商业支出分级支出要求,最低 S$ 200,000 当地商业支出
向当地慈善机构的捐款和赠款将成为混合融资结构,新加坡金融机构的实质性参与将在分层支出要求计算中得到认可。向当地慈善机构的捐款和赠款将成为混合融资结构,新加坡金融机构的实质性参与将在分层支出要求计算中得到认可。
资本部署要求投资额低于 $1000 万美元或资产管理规模的 10% 美元:
i.在新加坡金融管理局批准的交易所上市的股票、房地产投资信托基金、商业信托基金或交易所交易基金;
ii.合格债务证券;
iii.新加坡持牌金融机构发行的非上市基金;
iv.对新加坡非上市运营公司的投资;
v.与气候有关的投资;
新加坡金融机构大量参与的混合融资结构。

2.1.5 倍或 2 倍于计算资本部署要求时确认的合格投资额
投资额低于 $1000 万美元或资产管理规模的 10% 美元:
i.在新加坡金融管理局批准的交易所上市的股票、房地产投资信托基金、商业信托基金或交易所交易基金;
ii.合格债务证券;
iii.新加坡持牌金融机构发行的非上市基金;
iv.对新加坡非上市运营公司的投资;
v.与气候有关的投资;
新加坡金融机构大量参与的混合融资结构。

2.1.5 倍或 2 倍于计算资本部署要求时确认的合格投资额
私人银行账户在申请时和整个奖励期间,基金必须是在新加坡金融管理局许可的金融机构开立的私人银行账户在申请时和整个奖励期间,基金必须是在新加坡金融管理局许可的金融机构开立的私人银行账户

请务必咨询我们的税务顾问,以了解更多有关资格标准的信息,并根据家族办公室的具体情况优化税务筹划策略。

新加坡金融管理局 (MAS) 的许可证要求:

如果您计划设立家族办公室,您需要考虑新加坡金融管理局(MAS)的一些许可要求。

1. 首先,你需要有至少 100 万美元的资本。

2. 此外,您的 FO 必须持有金融顾问或放债人执照。

3. 最后,您必须有一名合规官员负责确保联邦外贸局遵守 MAS 法规。 MAS 许可证并不容易获得,但如果您遵守 MAS 的要求,您应该能够很快让您的家族办公室开始运作。

新加坡家庭办事处的新加坡居住签证选择类型

为鼓励外国人留在新加坡,新加坡为在新加坡设立办事处的人提供了各种新加坡签证计划。请参阅以下可用签证:

1. 全球投资者计划(GIP)下的新加坡 PR: 对于那些正在建立家族办公室且管理资产至少达 2 亿美元的人,他们可以根据以下规定探索这项直接新加坡 PR 计划 全球投资者计划.

2. 就业准证: 每个家族办公室将获得 1-3 个就业准证配额,供负责人在新加坡居住。查看我们的 新加坡就业准证指南.

3.海外网络与专业知识通行证(ONE 通行证): 如果家族办公室的负责人每月向自己支付 3 万新元的工资,他/她可以探索 新加坡 ONE 通行证.

新加坡金融管理局 (MAS) 的许可证要求:

由于设立和运营单个家族办公室涉及方方面面,因此找到合适的专业人士来帮助您非常重要。专业人士将确保您管理的资产得到专业处理。

这就是 One-Visa 的用武之地。

我们是一支拥有十多年设立和运营单个家族办公室经验的专家团队。通过我们的专业人员,我们可以为您提供设立家族办公室所需的所有建议和支持,并帮助您找到合适的投资专业人士,为您提供所需的服务。我们的团队可以轻松管理家族办公室会计、簿记和薪资等业务支出账户。

管理下的资产非常重要,有专业投资人员管理您的资产,您就可以放心,这些资产将得到保护并不断增长。

不知道从哪里开始建立您的家族办公室?

我们拥有超过 10 年的专业经验,可为有移民需求的成熟企业主或高净值人士提供服务。在有限的时间内,我们将提供免费咨询。

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所有相关主题请参见下文:

常见问题

家族办公室是一个私人实体,负责管理高净值个人(HNWIs)及其家庭的财务和财富相关事务。

新加坡拥有稳定的政治环境、优惠的税收政策、完善的金融部门和健全的监管框架,是一个对家族办公室极具吸引力的地点。

主要有两种类型:单家族办公室(SFO)专门服务于一个家族,多家族办公室(MFO)服务于多个家族。

您是否需要注册或获得许可证取决于您的家族办公室的结构和活动。一些家族办公室可能符合豁免条件,而另一些则可能需要新加坡金融管理局(MAS)的监管批准。

家族办公室提供一系列服务,包括投资管理、财富规划、税务优化、遗产规划、慈善指导等。

家族办公室必须遵守新加坡金融管理局制定的法规,包括遵守反洗钱(AML)和反资助恐怖主义(CFT)的要求。

新加坡为家族办公室提供各种税收优惠和豁免,如第 13O 条和第 13U 条计划。咨询税务专业人士对优化税务规划至关重要。

时间安排可能会有所不同,但一般需要 4-8 个月的时间来完成设立程序,包括法律和监管审批。

投资决策应符合家庭的财务目标和风险承受能力。分散资产类别和全面风险管理至关重要。

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