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싱가포르에 패밀리 오피스 설립

싱가포르에서 패밀리 오피스를 설정하는 방법에 대한 단계별 가이드

패밀리 오피스는 고액자산가(HNWI)와 초고액자산가(UHNWI)가 부를 관리하고 자산을 보존하며 미래 세대를 위한 계획을 세우는 데 중요한 도구로 자리 잡았습니다. 아시아를 대표하는 금융 허브 중 하나인 싱가포르는 매력적인 세금 인센티브와 함께 패밀리 오피스를 설립하기에 매력적인 환경을 제공합니다. 강력한 규제 체계, 안정적인 정치 환경, 우호적인 세금 제도를 갖춘 싱가포르는 패밀리 오피스를 설립하고 운영하려는 가족들이 선호하는 곳으로 부상했습니다.

이 가이드는 싱가포르에서 패밀리 오피스를 설립하는 방법에 대한 단계별 개요를 제공하고 주요 고려사항과 규제 요건을 고려하는 것을 목표로 합니다. 이러한 단계를 따르고 전문가의 조언을 구함으로써 패밀리 오피스는 프로세스를 효과적으로 탐색하고 싱가포르의 번성하는 자산 관리 산업에서 장기적인 성공을 거둘 수 있는 입지를 다질 수 있습니다.

싱가포르의 패밀리 오피스란 무엇인가요?

패밀리 오피스(FO)는 초부유층을 대상으로 자산 관리를 위한 다양한 서비스를 제공하는 개인 회사로 정의됩니다. 싱가포르 패밀리 오피스는 일반적으로 복잡한 금융 포트폴리오로 구성되어 있으며 자산 관리를 위해 전문가의 도움이 필요합니다.

FO는 독립된 법인일 수도 있고 더 큰 금융 기관의 일부일 수도 있습니다. 싱가포르 패밀리 오피스는 일반적으로 펀드 관리, 세금 계획, 부동산 계획 및 자선 단체에 대한 조언을 제공합니다.

싱가포르의 패밀리 오피스는 펀드 관리 등 다양한 금융 분야의 전문성을 갖춘 전문가들로 구성된 팀을 구성하는 경우가 많습니다. 싱가포르 패밀리 오피스는 투자 매니저 외에도 회계사, 변호사 및 기타 재무 고문을 고용할 수도 있습니다.

싱가포르 FO의 목표는 가족의 사업 지출, 자선 기부, 투자 포트폴리오 관리를 돕는 것입니다. 최고의 FO는 서비스를 제공하는 가족의 특정 요구 사항에 맞게 서비스를 제공하고 장기적으로 자산 관리를 주시합니다.

부유층 가족은 사업 지출, 자선 활동, 투자 포트폴리오 관리가 훨씬 더 복잡하기 때문에 전문가가 필요합니다. 따라서 최근 몇 년 동안 싱가포르 패밀리 오피스가 관리하는 자산은 점점 더 많은 부유층이 전문가에게 재정 관리를 맡기면서 성장하고 있습니다.

1단계: 목표 및 구조 정의

FO 설립을 시작하기 전에 가족의 고유한 요구와 목표에 가장 부합하는 목적과 구조를 정의하는 것이 중요합니다. 여기에는 주로 투자 관리, 재산 보존, 자선 활동 또는 이러한 요소의 조합 등 패밀리 오피스의 목적을 결정하는 것이 포함됩니다.

또 다른 중요한 결정은 가족만을 위한 단일 패밀리 오피스(SFO)를 설립할지, 아니면 여러 가족을 위한 멀티 패밀리 오피스(MFO)를 선택할지 여부입니다. 이러한 구조 중 선택은 가족의 재산 규모, 업무의 복잡성, 다른 가족과의 비용 분담 및 협업에 대한 욕구 등의 요인에 따라 달라집니다.

싱글 패밀리 오피스(SFO):

이 유형의 FO는 하나의 하이 네트워크 패밀리에게만 서비스를 제공하도록 설정됩니다. 한 가족이 자체 자산을 관리하는 개인 법인입니다. 자산은 가족 펀드로 들어가고, 펀드 투자는 고객 본인 또는 재무 설계사가 선택하며, 부유한 가족이 자산 관리 및 가족 구성원을 위한 자산 계획을 목적으로 설립한 법인입니다.

단일 가족 사무실인 SFO는 싱가포르 통화청(MAS)에 등록 펀드 운용사(RFMC) 또는 라이선스 펀드 운용사와 같은 펀드 라이선스 등록이 면제됩니다.

위의 패밀리 오피스 구조에 따라 일반적으로 ACRA를 통해 두 개의 법인을 설립하고, 한 법인은 펀드를 관리하는 투자 관리 회사로, 다른 법인은 펀드를 보유하는 펀드 회사로 지정합니다. 방법에 대해 자세히 알아보기 싱가포르에 회사 등록.

다가구 오피스(MFO):

여러 부유층 가정에 금융 및 기타 서비스를 제공하는 민간 기업입니다.

MFO는 반드시 서로 관련이 없는 가족들이 모여 만든 패밀리 오피스를 말합니다. 첫 번째는 단일 패밀리 오피스인 SFO에서 다른 가족 고객을 수용하기 위해 전환하는 경우, 두 번째는 거액 고객에게 더 나은 서비스를 제공하기 위해 설립한 프라이빗 뱅킹, 세 번째는 전문가가 만든 경우 등 크게 세 가지 유형이 있습니다.

MFO(멀티패밀리 오피스)는 기업 자산 관리(EAM)와 마찬가지로 등록 펀드 관리 회사(RFMC) 및 라이선스 펀드 관리 회사(LFMC) 펀드 라이선스가 필요합니다.

또한 가족의 구체적인 요구와 선호도를 평가하는 것도 필수적입니다. 여기에는 원하는 가족 참여 수준, 의사 결정 프로세스, FO가 제공할 서비스 범위 등의 요소를 고려하는 것이 포함됩니다.

2단계: 전문가의 조언 구하기

패밀리 오피스를 설립하려면 법률, 규제 및 재정적 고려 사항의 복잡한 환경을 탐색해야 한다는 점에 유의해야 합니다. 변호사, 회계사, 자산 고문 등 경험이 풍부한 전문가와 협력하여 싱가포르 법률 및 규정을 준수하고 무엇보다도 규정 준수 및 세금 절감으로 이어질 수 있는 패밀리 오피스 구조화에 대한 전문 지식을 활용하는 것이 가장 좋습니다.

원 비자 파트너는 공인된 기업 비서 및 회계 회사로 변호사, 자산 고문, 프라이빗 뱅크, 보험 대리점, 펀드 관리 회사 등 면허를 보유한 전문가와 협력하여 전체 과정을 안내하고 패밀리 오피스의 법적 구조를 정의하며 세금 계획, 규정 준수, 투자 관리 등의 문제에 대한 전략적 조언을 제공합니다. 처음부터 저희의 참여는 가족들이 함정을 피하고 장기적인 목표에 부합하는 정보에 입각한 결정을 내리는 데 도움이 될 수 있습니다.

3단계: 규제 요건 이해하기: 싱가포르에서 패밀리 오피스의 자격을 갖추려면 어떻게 해야 하나요?

싱가포르에 패밀리 오피스를 설립할 때는 규정을 준수하는 것이 중요합니다. MAS는 금융기관과 패밀리 오피스를 포함한 펀드 관리 회사를 감독하는 규제 기관입니다. 원활하고 규정을 준수하는 설립 프로세스를 보장하려면 MAS 규정을 이해하는 것이 중요합니다.

싱가포르 FO가 MAS 규정에 따라 패밀리 오피스로서 자격이 있는지, 라이선스를 취득하거나 당국에 등록해야 하는지 여부를 판단하는 것이 중요합니다. 규제 요건이 변화할 수 있으므로 최신 정보를 파악하고 전문가와 상담하여 규정을 준수하는 것이 중요합니다.

4단계: 사무실 구조 및 운영 결정하기

패밀리 오피스에 적합한 구조를 선택하는 것은 매우 중요한 단계입니다. 가족은 독립적인 사무실을 설립할지 아니면 특정 기능을 외부 서비스 제공업체에 아웃소싱할지 결정해야 합니다. 각 옵션에는 장단점이 있으므로 가족은 자신의 선호도, 역량 및 자원을 신중하게 평가해야 합니다.

FO 내 인력 요건과 역할을 파악하는 것도 또 다른 중요한 측면입니다. 여기에는 가족 구성원의 참여 여부와 투자 전문가, 법률 고문, 회계사의 필요성을 결정하는 것도 포함됩니다. 투자 관리, 세금 계획, 부동산 계획, 관리 등 FO가 제공할 서비스의 범위를 개략적으로 정하면 사무실의 운영을 정의하는 데 도움이 됩니다.

5단계: 자산 관리를 위한 투자 전략 개발

건전한 투자 전략을 수립하는 것은 패밀리 오피스를 설립하는 데 있어 가장 중요한 부분입니다. 투자 전략은 가족의 재무 목표, 위험 감내 능력, 투자 기간에 맞춰 수립해야 합니다. 고려 사항에는 자산 배분, 다양한 자산군(주식, 채권, 부동산, 대체 투자)에 걸친 분산 투자, 투자 수단 등이 포함됩니다.

사내에서 투자를 관리할지 외부 투자 관리자에게 위임할지 결정합니다. 인하우스 관리는 더 많은 통제와 맞춤화를 제공하는 반면, 아웃소싱은 전문화된 전문 지식과 리소스를 활용할 수 있습니다. 효과적인 투자 관리를 위해서는 강력한 리스크 관리 및 성과 모니터링 프로세스를 구현하는 것이 중요합니다.

6단계: 세금 인센티브 고려 사항 및 면제 제도 이해하기

싱가포르는 더 많은 초고액 자산가를 유치하기 위해 원스톱 상점을 설립하려고 노력하고 있으며, FO에게 매우 매력적인 세금 인센티브 제도를 제공합니다. 다양한 세금 인센티브 면제 제도가 있지만 이 글에서는 13O와 13U라는 두 가지 주요 세금 면제 제도만 살펴보고자 합니다.

섹션 13O: 적격 FO는 지정 투자에서 발생한 지정 투자 소득에 대해 면세 혜택을 받을 수 있습니다. 면세 혜택은 배당금, 이자, 지정 투자 처분 이익과 같은 소득에 적용됩니다. 이 제도는 패밀리 오피스가 싱가포르에 설립하고 성장하도록 유도하는 것을 목표로 합니다.

섹션 13U: 는 싱가포르의 펀드 매니저가 관리하는 펀드에서 발생하는 소득에 대해 면세 혜택을 제공합니다. 이 면세는 적격 조건을 충족하는 거주자 및 비거주자 패밀리 오피스 모두에 적용됩니다.

기준S13OS13U
관리 중인 자산신청 시점과 인센티브 기간 동안 최소 1,000만 달러의 지정 투자금이 지급됩니다.신청 시점과 인센티브 기간 동안 최소 S$ 지정 투자금 5천만 달러가 지급됩니다.
투자 전문가신청 시점과 인센티브 기간 동안 최소 2명의 전문가를 고용해야 하며, 이 중 최소 1명은 실소유주의 가족이 아니어야 합니다.신청 시점과 인센티브 기간 동안 최소 3명의 전문가를 고용해야 하며, 이 중 최소 1명은 실소유주의 가족이 아니어야 합니다.
투자 전문가로서 자격을 갖추기 위한 관련 공식 경력 학력 자격이 필요합니다.투자 전문가로서 자격을 갖추기 위한 관련 공식 경력 학력 자격이 필요합니다.
자격을 갖춘 투자 전문가는 포트폴리오 매니저, 리서치 애널리스트, 트레이더로 고용되어 월 S$ 3,500 이상을 벌고 자격 활동 시간 중 50% 이상을 참여해야 합니다.자격을 갖춘 투자 전문가는 포트폴리오 매니저, 리서치 애널리스트, 트레이더로 고용되어 월 S$ 3,500 이상을 벌고 자격 활동 시간 중 50% 이상을 참여해야 합니다.
자격을 갖춘 투자 전문가는 인센티브 기간 내내 싱가포르 납세자이어야 합니다.자격을 갖춘 투자 전문가는 인센티브 기간 내내 싱가포르 납세자이어야 합니다.
지출 요구 사항계층별 지출 요건, 최소 현지 비즈니스 지출이 S$ 200,000달러 이상인 경우계층별 지출 요건, 최소 현지 비즈니스 지출이 S$ 200,000달러 이상인 경우
지역 자선단체에 대한 기부금과 싱가포르 내 금융 기관의 실질적인 참여가 있는 혼합 금융 구조에 대한 보조금은 계층별 지출 요건 계산에서 인정됩니다.지역 자선단체에 대한 기부금과 싱가포르 내 금융 기관의 실질적인 참여가 있는 혼합 금융 구조에 대한 보조금은 계층별 지출 요건 계산에서 인정됩니다.
자본 배치 요구 사항1억 4천만 달러 또는 101조 3천억 달러 중 낮은 금액에 투자합니다:
i. MAS 승인 거래소에 상장된 주식, 리츠, 사업 신탁 또는 ETF;
ii. 적격채권증권;
iii. 싱가포르의 인가된 금융 기관이 유통하는 비상장 펀드;
iv. 비상장 싱가포르 운영 회사에 대한 투자;
v. 기후 관련 투자;
싱가포르의 금융 기관이 상당 부분 관여하는 혼합 금융 구조.

2. 자본 배치 요건 계산에 인정되는 적격 투자에 투자한 금액의 1.5배 또는 2배
1억 4천만 달러 또는 101조 3천억 달러 중 낮은 금액에 투자합니다:
i. MAS 승인 거래소에 상장된 주식, 리츠, 사업 신탁 또는 ETF;
ii. 적격채권증권;
iii. 싱가포르의 인가된 금융 기관이 유통하는 비상장 펀드;
iv. 비상장 싱가포르 운영 회사에 대한 투자;
v. 기후 관련 투자;
싱가포르의 금융 기관이 상당 부분 관여하는 혼합 금융 구조.

2. 자본 배치 요건 계산에 인정되는 적격 투자에 투자한 금액의 1.5배 또는 2배
프라이빗 뱅킹 계좌펀드는 신청 시점과 인센티브 기간 내내 MAS 라이선스 금융 기관의 프라이빗 뱅킹 계좌여야 합니다.펀드는 신청 시점과 인센티브 기간 내내 MAS 라이선스 금융 기관의 프라이빗 뱅킹 계좌여야 합니다.

자격 기준에 대해 자세히 알아보고 패밀리 오피스의 특정 상황에 따라 최적의 세금 계획 전략을 세우려면 세무 전문가와 상담하는 것이 중요합니다.

싱가포르 통화청(MAS)의 라이선스 요건:

패밀리 오피스를 설립하려는 경우 고려해야 할 몇 가지 싱가포르 통화청(MAS) 라이선스 요건이 있습니다.

1. 먼저 최소 자본금 $1백만 원이 필요합니다.

2. 또한 FO는 재무 설계사 또는 대부업 면허를 소지해야 합니다.

3. 마지막으로, FO가 MAS 규정을 준수하는지 확인할 책임이 있는 준법감시인을 두어야 합니다. MAS 라이선스를 취득하기는 쉽지 않지만, MAS 요건을 준수한다면 패밀리 오피스를 곧바로 운영할 수 있을 것입니다.

싱가포르 패밀리 오피스에 따른 싱가포르 거주 비자 옵션의 종류

외국인의 싱가포르 체류를 장려하기 위해 싱가포르에 FO를 설립하는 분들을 위한 다양한 싱가포르 비자 제도가 있습니다. 사용 가능한 비자는 아래를 참조하세요:

1. 글로벌 투자자 프로그램(GIP)에 따른 싱가포르 홍보: 관리 자산이 2억 달러 이상인 패밀리 오피스를 설립하는 경우, 아래에서 싱가포르 직접 홍보 제도를 살펴볼 수 있습니다. 글로벌 투자자 프로그램.

2. 고용 패스: 모든 패밀리 오피스에는 대표자가 싱가포르에 거주할 수 있는 1~3개의 취업 패스 쿼터가 주어집니다. 자세한 내용은 싱가포르 취업 패스 가이드.

3. 해외 네트워크 및 전문성 패스(ONE 패스): 패밀리 오피스의 대표자가 자신에게 월 30,000 싱가포르 달러의 급여를 지급하는 경우, 다음과 같이 살펴볼 수 있습니다. 원 패스 싱가포르.

싱가포르 통화청(MAS)의 라이선스 요건:

1인 가족 오피스를 설립하고 운영하는 데는 다양한 측면이 있으므로 이를 도와줄 적절한 전문가를 찾는 것이 중요합니다. 전문가는 관리 중인 자산이 전문성을 가지고 처리되고 있는지 확인할 수 있습니다.

원비자가 필요한 이유입니다.

저희는 10년 이상 패밀리오피스 설립 및 운영 경험을 쌓은 전문가들로 구성된 팀입니다. 전문가들과 함께 패밀리 오피스를 설립하는 데 필요한 모든 조언과 지원을 제공하고, 필요한 서비스를 제공할 수 있는 적합한 투자 전문가를 찾을 수 있도록 도와드립니다. 패밀리 오피스 회계, 부기, 급여와 같은 비즈니스 지출 계정도 저희 팀에서 쉽게 관리할 수 있습니다.

관리 중인 자산은 중요하며, 투자 전문가가 자산을 관리하면 자산을 보호하고 성장시킬 수 있다는 확신을 가질 수 있습니다.

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모든 관련 주제는 아래를 참조하세요:

자주 묻는 질문

패밀리 오피스는 고액 자산가(HNWI)와 그 가족의 재무 및 자산 관련 업무를 관리하는 개인 사업체입니다.

싱가포르는 안정적인 정치 환경, 우호적인 세금 정책, 잘 정립된 금융 부문, 강력한 규제 프레임워크를 갖추고 있어 패밀리 오피스에 매력적인 장소입니다.

주로 두 가지 유형이 있습니다: 한 가족에게만 서비스를 제공하는 단일 가족 사무실(SFO)과 여러 가족에게 서비스를 제공하는 다중 가족 사무실(MFO)입니다.

등록 또는 라이선스 취득 여부는 패밀리 오피스의 구조와 활동에 따라 다릅니다. 일부는 면제를 받을 수 있는 반면, 일부는 싱가포르 통화청(MAS)의 규제 승인을 받아야 할 수도 있습니다.

패밀리 오피스는 투자 관리, 자산 계획, 세금 최적화, 부동산 계획, 자선 활동 안내 등 다양한 서비스를 제공합니다.

패밀리 오피스는 자금세탁방지(AML) 및 테러자금조달방지(CFT) 요건 준수를 포함하여 MAS에서 정한 규정을 준수해야 합니다.

싱가포르는 패밀리 오피스에 대해 섹션 13O 및 섹션 13U 제도 등 다양한 세금 혜택과 면세 혜택을 제공합니다. 최적의 세금 계획을 세우려면 세무 전문가와의 상담이 필수적입니다.

일정은 다를 수 있지만 일반적으로 법적 및 규제 승인을 포함하여 설정 프로세스를 완료하는 데 4~8개월이 걸립니다.

투자 결정은 가족의 재무 목표와 위험 감내 능력에 맞춰 이루어져야 합니다. 자산군 전반의 다각화와 철저한 리스크 관리가 중요합니다.

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